周五下午，我突然接到了一个意外的电话。
"老张，是我，王建。"
电话那头的声音有些沧桑，是我十年前在私募公司的老上司。
"王总？这些年没联系，有事吗？"
"没什么大事，就是最近在整理一些东西，突然想起你以前很想学操盘。我现在已经退出这个圈子了，有些东西想和你分享一下。但你得答应我，只能自己用，不能乱传。"
那个周末，我去了他租住的一个老洋房里。
他给我讲了一个故事关于他在私募圈十五年是如何通过"跌停板洗盘"这个技术，帮助客户在其他人恐慌抛售的时候逆势赚钱的。
他说，这个方法已经帮助他身边的投资者在过去五年里，平均每年获得25%以上的超额收益。
而那些不懂这个方法的散户，往往在最关键的时刻被洗出去，错过了随后的上涨。
这个故事，改变了我对股市的理解。
01 庄家为什么要洗盘
在我接触投资之前，我一直以为股市就是靠"看基本面"和"看技术面"赚钱的。
但王建的第一句话就打破了我的幻想。
他说："你如果还在靠看K线图来炒股，那你永远只能是散户。因为庄家不是根据K线图来决定拉盘或砸盘的庄家是根据场外的钱有没有跟进来决定的。"
这个说法让我有点不适应。
但他接下来的解释，让我开始理解整个游戏的规则。
"假设我是一个庄家，"他在纸上画了一个图，"我已经在一个股票上投入了5000万。这个股票现在的股价是10块钱，我已经建立了完整的仓位。现在怎么样？我要让这个股票涨到15块钱，这样我才能赚到一大笔钱。"
"但是，如果我直接拉盘呢？从10块钱直接拉到15块钱，散户一看，哎呀，这个股票涨得这么快，肯定有问题，要么是主力在拉，要么是有什么利好。他们会怎么做？"
我说："他们会跟进。"
"对，他们会跟进。但是，他们跟进得够吗？整个市场有这么多有钱的机构和散户，你觉得我一个庄家的5000万就能把股价从10块拉到15块吗？"
他停了下来，喝了一口茶。
"所以，我需要让更多的钱跟进。但怎么样才能让他们跟进呢？直接拉盘？不行，那样太明显了，投资者会警惕。我需要的是制造一个假象，让他们觉得这个股票有投资价值，但同时又有风险。这样的话，一部分人会选择抄底，一部分人会选择观望，然后他们会不断地跟进。"
"这就是洗盘的目的，"他最后说，"洗盘的本质，不是为了砸低股价本身，而是为了筛选跟风的散户。只有那些在最恐慌的时刻还敢抄底的人，才配在这个股票上赚到大钱。其他人，要么被洗出去，要么被迫高位接盘。"
这番话让我眼前一亮。
原来，股市不是一个完全竞争的市场，而是一个博弈市场。
在这个市场里，有强大资金实力的庄家在引导散户的情绪和行为。
02 跌停板洗盘的三个核心特征
王建给我讲了很多种洗盘手法，但他最重视的，是"跌停板洗盘"这个方法。
他说："这个方法听起来很凶悍，但恰恰是最常用的。因为人性就是这样的当一个东西跌得最惨的时候，绝大多数人会选择放弃。所以庄家就利用这一点，通过砸跌停板，来筛选真正的抄底客。"
他拿出一个笔记本，上面记录了他过去十五年操盘生涯中遇到的所有"跌停板洗盘"案例。
"但是，"他强调说，"并不是所有的跌停板都是洗盘。这一点很关键。散户最容易犯的错误，就是把所有的跌停板都当成是洗盘，然后盲目抄底。结果被继续砸下去。"
"那怎么样才能判断一个跌停板是不是洗盘呢？"
我问。
他翻开他的笔记本，指着几个例子。
"看这一个，"他指着第一个例子，"这是2015年的一个案例。这个股票在连续上涨了三个月后，忽然来了一个跌停板。跌停的时刻，所有人都在抛售，成交量非常大。但看看第二天它没有继续跌停，反而是一个带量的低开高走，最后还收了一个小阳线。这就是洗盘的表现。"
"为什么？"
"因为如果这是真正的利空，跌停板之后应该继续跌停，甚至连续跌停。但如果只是洗盘，庄家的目的已经达到了他已经把心态不稳的散户给洗出去了。第二天他就会拉盘，来吸引那些看到抄底机会而蠢蠢欲动的新散户。"
他继续翻动笔记本。
"这是第二个核心特征。看看成交量。"
他指着两个跌停板的成交量对比。
"这个跌停板的成交量非常大，达到了过去三十个交易日的平均成交量的5倍。而这个跌停板，成交量虽然也大，但还是相对温和，只有过去三十日平均成交量的2倍。"
"这说明什么？"
"说明第一个跌停板是一个真正的恐慌抛售。而第二个，可能只是庄家在砸盘而已。因为真正的庄家洗盘，成交量不会太大他的目的是把散户吓出去，而不是真正的砸空所有的筹码。如果成交量太大，说明可能是真的有什么坏事发生了。"
我记下这两个特征。
"还有第三个，"王建翻到了最后一页，"看这个跌停板前后的股价运动。"
他画了一条曲线给我看。
"看到没有？这个股票在跌停板之前，已经在高位停滞了很久。它已经上升了50%，但最后几天都是盘整，没有再创新高。这就是一个信号庄家已经开始出货了。所以这个跌停板，很可能是真正的回调，而不是洗盘。"
"而这一个呢？"
他指着另一个例子，"这个股票在跌停板之前，股价还在创新高。这说明庄家的拉盘还没有停止，所以这个跌停板很可能就是洗盘他还需要吸收更多的筹码。"
我坐直了身子。
这三个特征，开始清晰地浮现在我的脑海里：
特征一：跌停板后的走势。
真正的洗盘，跌停板后应该快速反弹。
如果继续跌停甚至连续跌停，那就不是洗盘。
特征二：成交量。
洗盘的跌停板成交量虽然会增加，但不会太夸张，因为庄家的目的只是把心态不稳的散户吓出去。
如果成交量特别大，说明可能是真的利空。
特征三：股价前期走势。
如果跌停板之前股价还在创新高或者继续上升趋势，那很可能是洗盘。
如果已经在高位停滞很久甚至已经开始下跌，那这个跌停板可能是真的回调。
03 我的第一次实战
王建给我讲完这些理论之后，我问他："那要不要我也试一下？"
他想了想，然后给了我一个答案："可以。但前提是，你得真正理解这三个特征。因为这三个特征不是绝对的，而是相对的。有时候它们会混淆，有时候庄家会故意制造假象。所以你需要在实战中不断地学习。"
"你有什么建议吗？"
"有。第一，不要急着下单。每次看到一个跌停板，你先静观其变。看它有没有符合这三个特征。如果符合，你再决定是不是要进。第二，不要-in。即使你判断对了，也要分批进。第三，设置止损。即使是最优的判断，也有失手的时候。"
这个建议，后来救了我很多次。
大概在一个月后，我看到了一个符合这三个特征的跌停板。
这是一个叫做"绿能环保"的股票。
它在过去的两个月里，股价从12块钱涨到了19块钱，涨幅58%。
期间有很多的利好消息某某机构看好这个公司，某某行业政策支持等等。
然后，在一个周一，它忽然来了一个跌停板。
我的第一反应是惊慌。
但我记起了王建的话，我决定先观察。
我开始对照三个特征：
特征一：跌停板后的走势。
我看了一下，跌停板出现在周一，周二一开盘，股票直接低开5%。
我心想，这不对啊，应该反弹啊。
但我继续看，在周二的最后一个小时，股票忽然来了一波反弹，最后收盘的时候只跌了2%。
周三直接高开，最后还收了一个阳线。
这是一个好信号。
特征二：成交量。
我查了一下过去三十个交易日的平均成交量。
跌停板当天的成交量确实增加了，但大概是平均成交量的3倍左右。
这个数字中等偏高，但不是特别夸张。
特征三：股价前期走势。
这个股票在跌停板之前，虽然涨幅已经很大了，但股价还在继续创新高，并没有停滞。
这说明庄家的拉盘还没有停止。
综合这三个特征，我的判断是这很可能就是一个洗盘。
但我没有急着进。
我先进了20%的头寸，也就是我本来打算投入资金的20%。
然后我等着。
04 洗盘之后的暴涨
在我建仓的第五天，这个股票出现了我期待的走势。
周四和周五，它连续两天跳空高开，收盘的时候都收了大阳线。
到了下一个周，它直接从跌停板当天的17.1块钱涨到了19块钱，并且继续上升。
一周内，股价从17块钱涨到了21块钱，涨幅23.5%。
我用我的20%头寸赚到了4.7%的收益。
然后，我继续加仓。
又投入了30%的头寸。
一个月后，这个股票涨到了24块钱。
我的第一批20%头寸已经赚到了40%以上，第二批30%头寸也赚到了20%以上。
我最后在24块钱的时候清空了所有头寸，总体的收益率是25.3%。
这是我第一次真正地通过识别"跌停板洗盘"而获利。
但最重要的，不是这25%的收益。
而是我开始明白了股市不是完全随机的，而是有规律可循的。
问题是，大多数散户根本看不到这个规律，或者看到了也不敢相信。
05 跌停板洗盘的变种
在接下来的一年里，我跟着王建学习了很多关于"跌停板洗盘"的变种。
他告诉我，虽然核心特征是固定的，但庄家的手法在不断进化。
"比如说，"他给我举了一个例子，"现在有些聪明的庄家，在跌停板之后，不是直接反弹。而是继续砸一两个交易日，把止损盘也砸出来了，然后才开始拉盘。这样的话，他能把跟风的散户也洗出去。"
"那这样怎么判断？"
我问。
"还是看这三个特征。只不过第一个特征需要调整一下不是看跌停板后的第二天，而是看跌停板后的五个交易日内有没有明显的反弹。如果有，那就是洗盘。如果一直跌停，那就是真的利空。"
他还给我讲过一个"双跌停板洗盘"的案例。
"有时候，"他说，"庄家会在一个跌停板之后，再来一个跌停板。很多散户会被第二个跌停板吓出去。但如果你有能力判断这两个跌停板是不是都符合洗盘的特征，那这反而是最好的进场机会。因为这个时候，市场已经被吓得差不多了。"
他翻出一个2017年的案例，给我看了一个股票如何在连续两个跌停板之后，忽然来了一波暴涨的故事。
那个股票在两个跌停板后，一个月内涨了60%。
"但是，"王建强调，"这种情况很危险。因为如果你判断错了，连续跌停之后可能还会继续跌停。所以在这种情况下，我的建议是不碰。除非你已经有很多年的经验，否则风险太大了。"
我记下了这一点。
06 识别假洗盘的重要性
王建还给我讲了一个非常重要的内容如何识别假洗盘。
他说："假洗盘是最危险的。因为它看起来像洗盘，但实际上是真的利空。散户会觉得自己找到了机会，然后去抄底，结果被套住。"
"怎么样才能识别假洗盘呢？"
他给我讲了几个细节：
细节一：利空消息的质量。
"如果跌停板前有重大利空，比如说财务造假、董事长被抓、公司即将破产这样的，那这个跌停板就不是洗盘。如果利空只是一些业绩不及预期、某个项目延期这样的，那这很可能就是洗盘。"
细节二：基本面的变化。
"你需要查这个公司最近的基本面有没有真的变坏。如果基本面还是很好，利润还在增长，那跌停板很可能就是洗盘。如果基本面已经开始变坏，那这个跌停板可能就是真的利空。"
细节三：大股东的行为。
"如果跌停板前后，大股东有增持的动作，那这个跌停板很可能就是洗盘。如果大股东开始减持或者不出声，那这个跌停板可能就是真的利空。"
他给了我一个建议："在你判断一个跌停板是不是洗盘的时候，不要只看技术面，也要看基本面。两个结合在一起，才能最大程度地降低犯错的概率。"
07 我的第二次实战与教训
在学习了这些知识之后，我又遇到了第二个符合特征的跌停板洗盘。
但这一次，我遇到了麻烦。
这是一个叫做"翔龙电气"的股票。
它在上升了一段时间后，忽然来了一个跌停板。
初步看，这个跌停板符合洗盘的特征：前期还在创新高，跌停板后的成交量不是特别夸张，而且跌停板后的第二天出现了反弹。
我的判断是这是洗盘。
所以我进了40%的头寸。
但问题出现了。
在我进场的第三天，这个股票忽然出现了一条大阴线。
然后是第二条大阴线。
然后是第三条。
一个星期内，股票从18块钱跌到了14块钱。
我的40%头寸从涨8%变成了跌20%。
我当时非常恐慌。
我想，是不是我判断错了？
我应不应该止损？
我给王建打了个电话。
他问我："你查了基本面吗？"
"没有……我只看了技术面。"
他说："这就是你的问题。他又告诉我，翔龙电气在我进场后的第二天，忽然发布了一条消息某个主要的大客户提前终止了合同。这是一条很重要的利空。"
"那我应该止损吗？"
"你想想。这个客户是他的主要客户吗？合同金额大不大？这个合同的终止，对他的年度业绩影响有多大？"
我查了一下，才发现这个合同的金额只占了这个公司年度收入的5%。
而且，这个公司还有很多其他的大客户。
王建说："那这就不是真的利空。这只是一个可能的利空。市场现在是因为恐慌而抛售，但基本面没有真正崩溃。所以，这很可能就是一个二次洗盘。"
"那我应该加仓吗？"
"如果你有把握的话。但前提是，你要设置止损。如果股价再跌10%，你就出。"
我想了想，我还是加仓了。
又投入了30%的头寸。
然后，我等着。
这一次，我等了整整两个星期。
两个星期后，这个股票忽然有了一条利好消息另一个新的客户签了一份远大于之前那个终止合同的合同。
股价从14块钱直接跳到了17块钱。
接下来的一个月，这个股票涨到了22块钱。
我的第一批40%头寸赚了22%，第二批30%头寸赚了47%。
总体收益率在30%左右。
08洗盘的真正含义与风险控制
在经历了这两次实战之后，我开始理解了王建一直在强调的一个概念洗盘不是赚钱的保证，洗盘只是增加了赚钱的概率。
这是一个很重要的区别。
很多散户在学会了识别洗盘之后，就开始无脑抄底。
只要看到一个跌停板，就觉得这是机会，立刻进场。
结果呢，有的确实赚到了钱，有的却被继续砸下去，最后亏得一塌糊涂。
王建给我讲了一个很现实的故事。
他说，在他的私募圈里，曾经有一个投资者，学会了洗盘的识别方法之后，就开始大幅增加风险头寸。
在短短三个月内，他通过识别洗盘赚了接近100%的收益。
但就在他最得意的时候，他遇到了一个"假洗盘"。
他判断错了，结果被套住了。
更糟糕的是，在被套的情况下，他开始加仓。
他想要通过"摊平成本"来回本。
结果这个股票继续下跌。
最后，他的整个账户从100万亏到了30万。
"这就是风险控制的重要性，"王建说，"再好的方法，如果没有风险控制，也会毁掉你。"
他给我讲了他自己的风险控制原则：
原则一：永远不要-in。
"每一次进场，我都会分成三批。第一批进去看反应，第二批根据反应调整，第三批才是真正的加仓。这样的话，即使第一批和第二批都判断错了，我还有30%的资金可以止损。"
原则二：设置严格的止损线。
"我的止损线一般设在建仓价的下方10%。如果跌到这个价位，我就立刻出，不管这个时候还有没有其他的信号。因为如果洗盘真的失败了，这个股票可能会继续跌下去。我宁可放弃这10%以内的收益，也不要承受20%、30%甚至更大的亏损。"
原则三：不要在同一个股票上重复操作。
"有些人会说，既然洗盘有效，那我就一直等洗盘，然后一直进。但这是错的。因为每一次洗盘之间的间隔是不固定的，而且每一次洗盘的幅度也不一样。如果你在同一个股票上操作太多次，你终究会遇到一次真的利空，然后被套住。"
原则四：定期检视。
"不管你进场时的理由有多充分，你都需要定期检视。每周检视一次基本面，看看有没有新的信号。如果基本面开始变坏，就要立刻出，不要等。"
我把这四个原则都记在了笔记本上。
王建还给了我一个更深层次的启发。
他说："你知道吗？为什么散户总是赚不到钱？不是因为他们不聪明，而是因为他们没有耐心。他们看到洗盘，就急着进。看到反弹，就急着出。看到继续跌，又急着追加止损。一个交易周期下来，他们已经做了好几次决定，每一次决定都可能是错的。"
"而专业的操手呢？他进场的时候就已经决定了，这个股票，我会持有多久，我在什么条件下会出，如果基本面怎么变化我会怎么处理。然后他就按照这个计划执行，不为短期的价格波动而改变决策。"
"这就是专业和散户的区别。"
09 洗盘外的其他收获
除了学到了识别洗盘的技术，王建还给我讲了很多关于市场心理和资金面的内容。
他说，识别洗盘最核心的，其实是理解庄家的心理。
"庄家为什么要洗盘？"
他问我，"表面上看是为了筛选投资者。但更深层的原因是什么？"
我想了想，说："为了让更多的钱跟进来？"
"对。但怎么样才能让更多的钱跟进来？"
"制造恐慌，然后制造反弹的希望。"
"再深一层？"
"……让散户觉得这是一个很好的抄底机会。"
王建点了点头。
"庄家的逻辑就是这样的。他需要让市场中有两部分人。第一部分人，因为恐慌而抛售。第二部分人，看到抛售后出现的机会，而跟进买入。然后，庄家用第一部分人抛售出来的筹码，加上他自己手中的筹码，一起来拉盘。这样的话，庄家就获得了更多的廉价筹码，同时又有了新的跟风者来接盘。"
"这是一个很聪明的游戏。"
"没错。而我们要做的，就是在这个游戏中，站在对的一方。不要做那个因为恐慌而抛售的人，也不要做那个盲目跟风的人。而是要做那个理性判断，选择在最优时机进场的人。"
他还给我讲了关于资金面的一些细节。
"好的洗盘，往往伴随着成交量的变化。当一个股票出现跌停板洗盘的时候，通常意味着两件事。第一，做空的力量在逐步衰减。第二，做多的力量在逐步积累。"
"怎么样从成交量中看出这一点？"
"很简单。你看跌停板当天的成交量和随后几个交易日的成交量对比。如果跌停板当天成交量特别大，但随后几天成交量逐步萎缩，然后忽然又开始增加，这说明什么？"
"说明……做空的力量在用完，做多的力量在积累。"
"对。这就是一个非常强的进场信号。"
10 一年后的回顾
一年后，我把我用王建教给我的方法操作的所有交易都整理了一遍。
结果是这样的：
总共进行了12次交易。
其中10次是基于"跌停板洗盘"识别的。
成功率是75%。
也就是说，在这10次基于洗盘识别的交易中，有7次赚钱，3次亏钱。
平均收益率是18.5%。
其中最大的一次收益是45%，最大的一次亏损是-8%。
年化收益率达到了22%左右。
这远高于大盘的平均表现。
但更重要的是，我意识到了一个很关键的问题这个方法，并不能保证每一次都赚钱。
它只是增加了赚钱的概率。
我的3次亏钱的交易，都是因为我判断失误或者风险控制不足导致的。
这提醒我，即使是学会了识别洗盘，我也需要保持对市场的敬畏和谨慎。
我把这个想法告诉了王建。
他说："你已经开始觉悟了。很多人学了一点东西，就觉得自己无所不能。但实际上，市场永远比你想象的更复杂。你永远需要保持学习和反思的态度。"
"那你现在呢？"
我问他，"你已经退休了，还在继续操作吗？"
他笑了笑。
"偶尔会看一眼。但不会经常操作了。因为我已经通过这个方法赚到了足够的钱。现在我的主要工作，就是管理我现有的资产，然后把我学到的东西传递给像你这样的人。"
"为什么要传递给我们？"
"因为我希望越来越多的散户能够改变他们的操作方式。不要再盲目赌博，不要再追涨杀跌，而是要学会用理性和纪律来看待市场。这样的话，整个市场会变得更加有序，每个人都能从中获益。"
11 给读者的最后建议
现在，我把王建教给我的这套方法分享给大家。
如果你想要通过识别"跌停板洗盘"来获得超额收益，你需要记住以下几点：
第一，熟记三个核心特征。
跌停板后的快速反弹、相对不夸张的成交量、前期还在创新高的股价。
这三个特征缺一不可。
第二，结合基本面判断。
不要只看技术面，也要查看这个公司的基本面有没有真的恶化。
如果基本面还不错，那洗盘的概率就很高。
第三，严格的风险控制。
分批进场，设置止损线，定期检视。
这三点任何一点都不能放松。
第四，保持耐心。
不是每个跌停板都是洗盘。
有些时候，你可能要等很久才能遇到一个真正符合特征的洗盘。
但只要你遇到了，而且判断正确了，收益往往都是可观的。
第五，承认自己的局限。
这个方法不是100%有效的。
即使你学会了，你也会犯错。
每一次犯错，都是一次学习的机会。
要把心态放平，不要因为一两次的失败就放弃。
最后，我想说的是王建教给我的，不仅仅是一个赚钱的方法。
更重要的是，他教给我了一种看待市场、看待风险、看待自己的态度。
这种态度，才是能够让人在长期获得成功的根本。
12 真实案例的警示
在我整理这篇文章的时候，我想起了一个真实的案例，我觉得有必要分享给大家。
这是发生在2019年的一个故事。
有一个散户，他学会了识别洗盘，在短短三个月内赚到了接近50万。
他变得越来越自信，开始加大风险头寸。
然后，他遇到了一个"超级洗盘"。
这个股票在一个跌停板后，持续反弹了一个星期，股价从跌停价的14块钱反弹到了18块钱。
他觉得机会来了，投入了他80%的资金。
但在他进场的第二天，这个股票忽然发布了一条重大利空公司的因为涉嫌违法被调查。
股票直接跌停。
这一次，没有反弹。
股票在随后的一个月内，一直在下跌。
从18块钱跌到了6块钱。
这个散户损失了70%的资金。
他后来跟我说，他是在看到这条利空消息时，才意识到自己的错误。
他根本没有留意到，这个在过去一个月中已经有多次被举报的新闻。
他只是看到了技术面上的洗盘特征，就急着进场了。
"如果我那时候多查一下新闻，"他说，"我就不会亏这么多钱。"
这个案例告诉我们即使是最好的方法，如果没有基本面的配合和风险控制的保障，也会变成一场灾难。
13 结语与思考
我和王建的对话，改变了我对股市的理解。
从一个盲目的追涨杀跌者，变成了一个有方法、有纪律的投资者。
这个转变，让我不仅赚到了钱，更重要的是，让我找到了对待风险的正确态度。
王建曾经说过一句话："股市就像一场战争。有人赚钱，有人亏钱。你要想赚钱，就得学会怎么打仗。而不是像大多数散户那样，匆匆上阵，结果被击败。"
"那怎么样才能学会打仗？"
我问。
"首先，理解对手的想法。其次，制定适合自己的战术。再次，严格执行战术，不为短期的胜负而改变策略。最后，不断地反思和进步。"
"这听起来很复杂。"
"确实很复杂。但只要你愿意花时间和精力去学，没有什么是学不会的。"
现在，我已经把这套方法应用到我的日常投资中。
虽然不能说100%有效，但至少，它给了我一个清晰的方向和坚定的信心。
希望这篇文章，能给那些在股市中迷茫的读者们一些启发。
股市不是赌场，而是一个需要学习、需要耐心、需要纪律的战场。
如果你愿意投入时间去理解它，它会给你回报。
但如果你只是想快速赚钱，那你终究会被市场教训。
这就是股市的真相。
创作声明：本文为虚构创作，请勿与现实关联。本文所用素材源于互联网，部分图片非真实图像，仅用于叙事呈现，请知悉。